본 포스팅은 절대로 잃지 않는 투자로 이끄는 주식 공부 책들을 소개합니다. 함께 소개해드리는 유튜브 영상들도 시청하시면 많은 도움이 되시리라 생각합니다. 저자들의 블로그, 유튜브도 함께 안내해드리니 꼭 방문하셔서 저자들의 투자 철학을 깊게 이해해보시기 바랍니다.
주식 공부 책 – 해외편
1. 투자를 어떻게 할 것인가 (모니시 파브라이 저)
이 책의 핵심 개념은 ‘단도투자’입니다. 단도투자란, ‘성공하면 큰 수익을 얻고 실패해도 손실은 거의 없는’ 투자를 뜻합니다. 따라서, 투자의 성패는 단도투자의 기회를 찾는 데에 있다고도 할 수 있겠습니다.
투자의 세계에서 ‘하이리스크, 하이리턴’은 진리처럼 받아들여집니다. 하지만 이 책의 저자는 단도투자 즉, ‘로우리스크, 하이리턴’의 기회를 포착하여, 그때 크게 투자해야 한다고 합니다. 그리고 이러한 단도투자는 주로 내재가치에 비해 시세가 과대낙폭된 가치주에 비중있게 투자하는 방식으로 표현됩니다.
현명한 사람들은 세상이 기회를 줄 때 가진 돈을 잔뜩 겁니다. 확률적으로 유리할 때 크게 베팅하는 것입니다. 그 밖에 다른 때는 베팅하지 않습니다. 아주 간단합니다.
– 찰리 멍거 (투자를 어떻게 할 것인가 122쪽)
2. 돈의 심리학 (모건 하우절 저)
이 책은 돈을 다루는 우리의 태도와 생각을 깊이 들여다보고, 이를 통해 재정적 성공을 이룰 수 있는 방법을 제시합니다. 하우절은 복잡한 금융 개념을 쉽게 설명하는 능력으로 유명하며, 그의 분석적이고 통찰력 있는 글쓰기는 많은 독자들에게 돈과 인간 심리에 대한 깊이 있는 정보와 지침을 제공합니다.
기본적인 투자 개념인 복리, 레버리지, 시장변동성에 대한 하우절의 통찰을 발췌하여 소개합니다.
직관적으로 잘 와닿지 않는 복리의 속성은 가장 똑똑한 사람들조차 복리의 힘을 간과하게 만든다. (중략) 여기서 위험한 점은 복리가 직관적으로 와닿지 않을 때 우리가 복리의 잠재력을 무시하고 다른 수단을 통해 문제를 해결하려 한다는 사실이다. (93-94쪽)
높은 레버리지를 사용하는 사람들은 (중략) 파산할 뿐만 아니라 그 파산으로 인해 기회가 왔을 때 다시 게임에 참여할 기회까지 잃는다. (221쪽)
시장 변동성을 벌금이 아니라 수수료처럼 생각하자. 이렇게 사고하면 투자 결과가 나에게 이로운 방향으로 작용할 때까지 오랫동안 살아남는 사고방식을 키울 수 있다. (262쪽)
📕 작가의 또 다른 책
3. 주식 시장을 이기는 작은 책 (조엘 그린블라트 저)
주식 시장을 이기는 ‘마법공식’을 소개하는 책입니다. 마법공식은 자본수익률과 이익수익률 두 가지 지표로 진행하는 퀀트투자로 이해할 수 있습니다. 모든 회사를 자본 수익률과 이익 수익률 기준으로 각각 순위를 매긴 후, 순위를 합산하여 가장 낮은 순위의 회사들에 투자하는 방식입니다.
마법공식이 무조건 수익을 보장한다고는 할 수 없을 것입니다. 하지만 마법공식은 가치투자의 본질에 맞닿에 있는 투자 방식임은 분명합니다. 첫 번째 소개했던 <투자를 어떻게 할 것인가>에서도 마법공식을 아래와 같이 소개하고 있습니다.
마법공식은 사실상 지수라고 할 수 있다. 그러나 모든 지수의 어머니이며 더욱 강력한 지수다. 나는 이것을 단도지수라고 생각한다. (중략) 매일 아침저녁으로 마법공식 종목을 분석하기만 하면 된다. 이렇게 해서 시간이 흐를수록 부자가 된다.
투자를 어떻게 할 것인가 246-248쪽
우리나라에서는 ‘셀프펀드’라는 곳에서 국내 주식 시장을 대상으로 마법공식을 적용한 투자를 돕고 있습니다. 한 달 소액의 금액으로 자본수익률과 이익수익률로 계산한 투자 우선순위를 제공하고 있으니, 참고하시기 바랍니다.
한국식 마법공식 투자: 셀프펀드(selffund) 방문하기주식 공부 책 – 국내편
4. 세븐 스플릿 (박성현 저)
세븐 스플릿은 특정 주식을 한 번에 모두 매수하거나 매도하는 대신, 여러 번에 걸쳐 나누어 매수하고 매도하는 분할 매수, 분할 매도 투자 방법을 안내하는 주식 공부 책입니다. 세븐 스플릿은 투자 위험을 낮추고, 시장 변동성에 보다 유연하게 대응할 수 있으며, 잃지 않는 투자를 가능하게 해줍니다.
특히, 기업의 내재 가치를 구할 줄 모르는 주식 초보들도 세븐 스플릿을 활용한다면 주식 시장에서 성공적으로 살아남을 수 있습니다. 현재에는 AI를 활용한 매직 스플릿(자동 분할 매수, 자동 분할 매도) 서비스도 제공하고 있으니, 아래 저자의 블로그와 매직 스플릿 홈페이지를 참고하시기 바랍니다.
📕 저자의 또 다른 책
5. 주식 투자 시나리오 (JC 저)
직장인 JC가 직장인들이 실천할 수 있는 투자의 정석을 보여주는 주식 공부 책이라고 할 수 있습니다. 특히, 저자는 직장인들에게 배당성장주 투자를 추천하며, 배당성장주 고르는 요령 역시 설명하고 있습니다. 매출과 순이익이 장기간 증가하는 종목, 안정적인 배당금 지급, 적절한 수준의 배당성향 등을 확인하여 직장인이 마음 편하고 수익이 확실한 투자를 할 수 있음을 알려줍니다.
작가는 이러한 방식으로 운영하는 자신의 주식 투자 포트폴리오를 블로그와 유튜브를 통해서 공개하고 있어서 신뢰할 만합니다. 책과 더불어 작가의 블로그 읽고, 유튜브를 시청한다면 작가의 투자 철학을 쉽게 이해할 수 있습니다.
저자 블로그: 경제적 자유, 그 여정의 기록 저자 유튜브: JCTV6. 사경인의 친절한 투자과외 (사경인, 이지영 저)
<재무제표 모르면 주식투자 절대로 하지마라>의 저자인 사경인이 아내에게 주식 투자에 대해 가르치는 내용으로 구성되어 있는 주식 공부 책입니다. 전문가와 일반인의 대화체로 쉽고 친절하게 투자 지식을 전달하는 점이 가장 큰 특징입니다. 기하평균, MDD의 개념, ETF 투자의 효과적인 방안 등에 대해 잘 설명하고 있어 투자의 방향을 정하는 데 큰 도움이 되는 책입니다.
📕 저자의 또 다른 책
